Как происходит оспаривание сделок при банкротстве
Признание должника несостоятельным и присвоения ему статуса банкрота вплотную связано с его имуществом и средствами. Они подлежат распределению между кредиторами согласно закону.
Учитывая достаточную сложность процесса, который имеет несколько стадий, свои сроки и весьма внушительный перечень правил, нередко возникают спорные моменты, касающиеся сделок, заключенных до и во время процедуры.
При этом соблазн выйти за рамки закона, незаконно присвоить имущество или извлечь выгоду противоправным способом увеличивается, особенно, если у должника осталось много ликвидного имущества, ценных бумаг и прочих объектов, подлежащих включению в конкурсную массу.
Признание должника банкротом осуществляет арбитражный суд своим решением. После принятия заявления от инициатора процедуры суд вводит обязательную стадию несостоятельности – наблюдение. При этом также назначается арбитражный управляющий.
На стадии наблюдения временный управляющий имеет только наблюдательные функции, он анализирует деятельность предприятия или ИП, которые работают в обычном режиме, и не отстраняются от руководства.
Это касается и сделок, а именно:
- руководство может действовать, только получив письменное согласие управляющего, это касается: объектов ценой более 5% балансовой стоимости, сделок по займам, поручительства, гарантийных отношений, уступок прав, перевода долгов, форм управления;
- должнику запрещается принимать такие решения: реорганизация, ликвидация, создание филиалов, представительств, касающиеся дивидендов, выход из учредительского состава, участие в иных юридических лицах.
Арбитражный управляющий изъявляет свое согласие на сделки лично, это право он не может передавать третьим лицам. С другой стороны, на стадии наблюдения при сделках на крупные суммы, с заинтересованностью, по унитарному имуществу, управляющему согласие должен дать его учредитель или органы управления юридического лица.
На этапах санации и внешнего управления руководство полностью отстраняется от управления предприятием, все полномочия переходят к конкурсному управляющему, который и совершает все сделки.
При этом допускаются сделки с имуществом должника, но он действует, предварительно получив одобрение кредиторского органа, а также коллегиальных органов управления предприятием, хотя они в большой мере отстранены от своих функций.
Что касается стадии внешнего управления, то управляющий вправе заключать сделки, которые предусмотрены утвержденным планом управления без согласия кредиторов, поскольку ими уже дано согласие в виде утверждения такого плана.
Это касается, например, действий по займам, поручительствам, гарантиям, уступкам прав, переводов долга, манипуляциям с ценными бумагами, долями, доверительным управлением. Они совершаются с согласия кредиторов или без него, если есть в утвержденном плане.
На ступени конкурсного производства должник уже банкрот, поэтому на этой стадии реализуется его имущество, а вырученные средства распределяются между кредиторами. На этой ступени все вышеуказанные положения сохраняются – для сделок необходимо согласие управляющего, а ему, в свою очередь, необходимо согласие собрания кредиторов. Это касается также договоров о предоставлении средств третьими физическими лицами для погашения долгов банкрота.
Если предприятие подвергнуто внешнему управлению и конкурсному производству, то оспариваются сделки с предпочтением и относящиеся к категории подозрительных. То есть оспаривание осуществляется именно в рамках дела с применением законодательства о банкротстве. Их описание приведем ниже. На наблюдательной стадии любые действия оспариваются по общим правилам, их примеры: сделки нарушающие нормы (ст. 168 ГК) или заключенные, злоупотребляя правом (ст. 10 ГК).
Действует универсальное правило: сделки, относящиеся к крупным, а также те, в которых есть заинтересованность участников банкротства, заключаются только с предварительного согласия кредиторов. Договоры имеют характер крупных, если они касаются имущества ценой больше 10% его балансовой стоимости.
Главные вопросы
Сделка являет собой действие, изменяющее, прекращающее или устанавливающее гражданские права и обязанности. Они могут быть признаны ничтожными и оспоримыми.
Для ничтожных не требуется решения суда, они недействительные с момента их заключения в предусмотренных законодательством случаях. Их недействительность указана прямо в законе и не зависит, согласны стороны с этим или нет.
Оспаривание сделок при банкротстве физического лица или предприятия, осуществляется только в судебном порядке. Для того чтобы читатель понял разницу между указанными видами, наведем примеры.
Ничтожные сделки:
- не соответствуют законодательным нормам;
- противоречат нравственности и морали;
- совершенные для вида, не создавая правовых последствий;
- заключенные с целью прикрытия других соглашений;
- с недееспособным гражданином, лицами до 14 лет.
Ничтожные действия изначально недействительные и не оспариваются, но судебный процесс все равно нужен, поскольку в таком случае подается иск о применении последствий такой сделки, то есть она не оспаривается, но для того чтобы пользоваться следствиями ее ничтожности, зачастую необходимо указанное решение суда.
Оспоримые:
- с выходом за границы полномочий;
- со стороной с ограниченными полномочиями;
- если гражданину, одной из сторон, исполнилось 14, но еще нет 18 лет;
- с ограниченно дееспособной стороной;
- если гражданин не понимает своих действий и не может ими управлять;
- заключенные обманным путем или под влиянием тяжелых жизненных условий.
Оспаривание сделок при банкротстве физического лица или компании обуславливаются нюансами правового статуса должника и полномочиями арбитражного управляющего, объем которых на разных этапах различается. В большинстве случаев для заключения сделок требуется согласие собрания кредиторов.
Главная цель процесса оспаривания сделок – вернуть в конкурсный перечень незаконно отчужденное, выведенное имущество. Это достигается признанием судом их недействительными.
Некоторые манипуляции должника можно признать еще до начала процедуры банкротства недействительными, например, если они принятые ранее, чем за 6 мес. до начала процедуры при наличии признаков банкротства.
Кто имеет право
Старые нормы Закона предусматривали, что право оспаривания принадлежит только арбитражным управляющим. Но с принятием изменений в 2023 году нюансы законодательства предусматривают, что это право может осуществлять любой кредитор с 10% в кредиторском реестре.
Когда оспаривание касается сделки должника с одним из кредиторов, в расчет 10% не принимают голоса кредитора, сделку которого оспаривают.
Такое расширение прав, безусловно, позитивный момент, но, с другой стороны, это дает им возможность злоупотреблять своими правами и затягивать ход дела, оспаривая дела друг друга.
Смысл процедуры
Основной целью оспаривания является придание статуса недействительности действию и возврат объекта или средств в конкурсный список для последующей продажи для удовлетворения кредиторских требований или использования в мерах, предпринимаемых для санации предприятия.
Поскольку часто банкротство происходит преднамеренно, право арбитражного управляющего оспаривать очень важное, ведь он заинтересован в первую очередь в своем вознаграждении, а не в интересах должника.
Оспаривание предназначено также и для предотвращения манипуляций и возвращения имущества, например, при следующей ситуации. Если у предприятия много долгов и ситуация склоняется к банкротству, а также, если собственникам выгоднее преднамеренно обанкротить должника, имущество и активы зачастую с помощью сделок выводятся из него, чтобы не достаться кредиторам, в этом всегда заинтересован учредитель должника.
Используя подставные фирмы и фиктивные договора, осуществляется вывод активов, а арбитражный управляющий обнаруживает, что конкурная масса очень мала.
Для предупреждения таких ситуаций и существует процедура оспаривания. Следует сказать, что манипуляции с имуществом совершаются и с помощью законных сделок, они тоже подлежат оспариванию, если их цель – навредить процедуре банкротства.
Основания для заявления
Оспаривание осуществляется согласно ст. 61.1—61.2 Закона.
Они же обозначают следующий перечень обстоятельств и характеристик для начала процедуры оспаривания сделок при банкротстве:
- должник заключил ее на протяжении года до принятия заявления о банкротстве или после его принятия;
- наличие признаков подозрительных сделок, то есть указанные выше договора могут признаваться недействительными при неравноценности встречного исполнения условий другой стороной, включая, если цена, иные условия значительно разнятся в сторону ухудшения для должника от условий заключения аналогичных сделок в подобных обстоятельствах.
Под неравноценностью подразумевается существенное превышение стоимости передаваемого должником, чем полученного, при этом учитываются условия и обстоятельства таких встречных действий:
- другие признаки подозрительных соглашений: безвозмездное отчуждение объектов, а также, если транзакция превышает 20% цены активов или 10% для кредитной организации, изменение регистрации, проживания ИП без сообщения кредиторам;
- возникает преимущество отдельного заимодавца или третьей стороны за счет иных кредиторов;
- меняется первоочередность удовлетворения кредиторских притязаний;
- погашаются обязательства с нарушением сроков для этого.
Виды договоров
Сделки должника, если есть судебное решение о взыскании с него долга могут признаваться недействительными, для этого необходимое выполнение одновременно трех нижеуказанных условий:
- решение вступило в силу;
- на имущество можно обратить взыскание по исполнительному производству;
- сделка заключена после 1 октября 2023 г. (дата вступления в силу изменений в законодательство).
Здесь вы найдете образец заявления на банкротство ИП.
Такой договор может быть признан недействительным по ст. 10 ГК. При этом срок оспаривания сделок при банкротстве: 3 года с момента, когда кредитор или управляющий узнал о сделке, но если не прошел 10-летний срок с момента ее заключения. Это общие правила, действующие как для банкротства, так и вне его.
Если гражданин совершил сделку до 01. 10. 2023 г., не являясь при этом ИП, она не может быть оспорена по нормам законодательства о банкротстве, в рамках процедуры она не оспаривается.
В рамках процедуры признания несостоятельности можно оспорить сделки, совершенные после 01.10.2015 г., или индивидуальным предпринимателем. А также нижеуказанные, причем срок оспаривания сделок при банкротстве подпадает под закономерность: чем больше времени прошло, тем меньше возможностей для оспаривания.
Сделки, заключенные за 3 года до принятия иска о банкротстве, признают недействительными при таких условиях:
- если сторона – близкий родственник или лицо, которому было известно о том, что цель такого действия – навредить кредиторам;
- на момент совершения у должника наблюдались признаки неплатежеспособности – 10 тыс. для физических или 100 тыс. для юридических лиц долга, который невозможно погасить более 3 мес.;
- отчужденное имущество не принадлежит к такому, на которое невозможно обратить взыскание согласно законодательству.
Условия для признания сделки, заключенной за год до принятия заявления: при существенном отличии цены от среднерыночной (специальное занижение стоимости и т. д.). Именно с этой целью арбитражным управляющим запрашиваются документы о сделках за последние 3 года.
Итак, с использованием норм законов о банкротстве могут оспариваться такие договора:
- Подозрительные – в течение годового срока до принятия заявления или после этого.
- Заключенные в 3-летний период до принятия заявления или после этого, если совершены с целью нанесения ущерба кредиторам и вред причинен, и если контрагент знал до момента его совершения об этом. Причем предполагается, что другой стороне было известно об этих фактах.
- Сделки, предоставляющие преимущество иным кредиторам, признаются недействительными, если имели место быть после принятия заявления о банкротстве или в месячный срок до этого. В 6-месячный срок, если это привело к преждевременному исполнению обязательств при наличии других невыполненных обязательств или к предоставлению незаконного предпочтения удовлетворению одного из кредиторов в ущерб другим.
Оспариваются также договора по отношению к наследникам и в случаях правопреемства по отношению к лицу, в интересах которого она заключена.
Кроме договоров купли-продажи и дарения, могут спариваться:
- брачные договора;
- раздел имущества супругов;
- налоговые платежи, сборы и подобное;
- исполнение судебных решений;
- мировые соглашения;
- перечисление в рамках исполнительного производства денег от принудительной реализации;
- банковские операции, особенно списание кредитным учреждением средств должника для погашения его долга перед учреждением;
- выплаты по зарплате, включая премии и подобное;
- выплаты по договорам, погашение ипотеки;
- зачет, отступное, новация;
- поручительство, залог.
В законодательстве встречаются два термина, касающихся оспариваемых в ходе процедуры банкротства сделок: подозрительные и с преимуществом. Первые – неравноценные. Вторые – те, которые заключаются ранее, чем за 6 мес. до принятия судом заявления о банкротстве.
Таким может быть признан любой договор, дающий явное преимущество одному кредитору перед остальными, если появились признаки будущего банкротства.
Ярким примером недействительности сделки с преимуществом являются случаи, когда предприниматель или юридическое лицо в любой форме, например, ООО, рассчиталось за товар с поставщиком при наличии признаков несостоятельности. Если такое действие оспаривается, то суд может обязать поставщика вернуть полученные деньги.
Следует учесть, что оспаривание касается и взаимосвязанных сделок, то есть тех, которые обуславливают друг друга.
Порядок оспаривания сделок при банкротстве
Процесс оспаривания не может совершаться хаотично, поэтому законодательство четко регламентирует его порядок и этапы:
Пошаговая инструкция |
К иску обязательно прилагаются доказательства о следующих обстоятельствах:
Копия иска направляется всем кредиторам. Порядок процедуры характеризуется тем, что иск всегда рассматривается в рамках дела о банкротстве. |
Исключения |
Исключения выписаны в исчерпывающем перечне в ст. 61.4 Закона.
Не могут быть оспорены в рамках Закона такие сделки:
Сделки, где должник получает равноценное встречное исполнение, сразу же после заключения договора оспариваются только по п. 1 ст. 61.2 Закона. |
Последствия
В ст. 61.1 Закона указано, что все совершаемые должником или иными лицами за его счет сделки, могут быть признаны недействительными.
Суд выносит такие определения:
- придает сделке статус недействительной;
- о применении последствий действия, относящегося к ничтожным;
- отказывает в удовлетворении.
В признании сделки недействительной суд может отказать, если стоимость выгоды для должника в ее следствии превышает цену, того, что гипотетически может быть возвращено в конкурсную массу. Это касается также случаев, когда приобретателем по недействительной сделке все возвращено в конкурсную массу.
Описание банкротства строительной компании вы найдете здесь.
Право на оплату труда при банкротстве работодателя описано в этой статье.
Последствия такие: все полученное подлежит возвращению контрагентом должника в конкурсную массу или им компенсируется его стоимость и убытки. После этого он становится кредитором по отношению к должнику. Зачастую, в зависимости от основания признания сделки недействительной, он помещается в третью очередь кредиторов, поэтому шансы компенсировать убытки невелики.